Des solutions financières qui transforment votre avenir
Nous résolvons les défis financiers complexes avec des stratégies personnalisées qui ont fait leurs preuves auprès de centaines de familles canadiennes.
Discutons de vos objectifsProblèmes réels, solutions éprouvées
Le casse-tête de l'épargne-retraite dispersée
Beaucoup de nos clients arrivent avec des REER chez trois institutions différentes, un compte d'épargne qui dort depuis 2019, et aucune idée de leur situation réelle. Nous consolidons tout ça en créant une stratégie claire où chaque dollar travaille efficacement.
Résultat : une vision d'ensemble et 15% d'économies sur les frais annuelsL'angoisse du budget familial qui ne colle jamais
Entre l'hypothèque, les activités des enfants et les imprévus, plusieurs familles vivent d'un chèque de paie à l'autre sans comprendre où va leur argent. Notre méthode de budgétisation adaptative permet de reprendre le contrôle sans se priver de l'essentiel.
Résultat : 800$ d'économies mensuelles en moyenne pour nos clientsLa planification successorale reportée à plus tard
Personne n'aime penser à ça, mais quand Marlène s'est retrouvée veuve à 52 ans sans testament ni plan, elle a réalisé l'importance d'une préparation solide. Nous créons des plans successoraux qui protègent vraiment votre famille.
Résultat : tranquillité d'esprit et protection fiscale optimisée
Notre expertise à votre service
Quinze années d'expérience nous ont appris que chaque situation financière est unique. Voici comment nous adaptons nos services à vos besoins spécifiques.
Planification de retraite personnalisée
Nous calculons exactement combien vous devez épargner selon votre mode de vie actuel et vos projets d'avenir. Pas de formules toutes faites, mais des projections réalistes basées sur votre situation réelle.
Optimisation fiscale stratégique
L'impôt, c'est votre plus grosse dépense annuelle. Nous trouvons les déductions légales que vous manquez et structurons vos placements pour minimiser votre fardeau fiscal à long terme.
Gestion de patrimoine familial
Protéger et faire fructifier le patrimoine familial demande une vision à long terme. Nous créons des structures qui traversent les générations tout en s'adaptant aux changements de la vie.
Théophane Dubois
Conseiller principal et fondateur
"Après avoir aidé plus de 400 familles à clarifier leur situation financière, je peux vous dire que la plupart des problèmes d'argent ne viennent pas d'un manque de revenus, mais d'une absence de stratégie claire. Mon rôle, c'est de vous donner cette clarté et les outils pour avancer sereinement."